Hiện nay, các đối tượng cho vay lãi nặng – “tín dụng đen” sử dụng nhiều chiêu trò, thủ đoạn tinh vi núp bóng các công ty, doanh nghiệp… hoạt động trong lĩnh vực tài chính sử dụng công nghệ cao khiến nhiều người dân “sập bẫy” nợ chồng nợ theo cấp số nhân.
Công an TP Bảo Lộc cho biết, trong 6 tháng đầu năm 2024, Công an thành phố đã triệt phá 1 vụ cho vay lãi nặng và khởi tố bắt tạm giam 3 đối tượng liên quan. Các đối tượng này cùng 1 đường dây “tín dụng đen” cho hơn 25 người vay với số tiền trên 4 tỷ đồng, lãi suất cho vay từ 5 đến 20 ngàn đồng/triệu đồng/ngày đã thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.
Theo cơ quan công an, tội phạm hoạt động “tín dụng đen” vẫn tiềm ẩn nhiều yếu tố phức tạp. Các đối tượng hiện nay thường hoạt động theo 3 phương thức như cho vay cá nhân, huê hụi, thông qua các cơ sở núp bóng, cầm đồ, phát tờ rơi, hoạt động lưu động; các đối tượng thành lập các công ty, doanh nghiệp, cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ biến tướng, trá hình để hoạt động cho vay thông qua sử dụng các ứng dụng, website, mạng xã hội, ứng dụng cho vay để tiếp cận, mời chào người vay; đồng thời, móc nối với các đối tượng hình sự, núp bóng công ty tài chính, mua bán nợ, công ty luật… để đòi nợ, siết nợ.
Đặc biệt, hiện nay các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” sử dụng công nghệ cao hoàn toàn hoạt động qua các ứng dụng cho vay và mua bán dữ liệu các nhân để mời chào người vay. Sau đó móc nối với các trung gian thanh toán, ví điện tử để giải ngân. Với phương thức này, các đối tượng còn mua lại các khoản nợ xấu của tổ chức tín dụng, công ty tài chính, các app cho vay… rồi thực hiện các thủ đoạn đòi nợ, siết nợ, cưỡng đoạt tài sản của người vay.
Để đề phòng tránh sập bẫy “tín dụng đen” Công an TP Bảo Lộc khuyến cáo người dân đề cao cảnh giác, tìm hiểu kỹ và thận trọng trong giao dịch dân sự, tránh tiếp tay cho tội phạm cho vay lãi nặng hoạt động. Khi tham gia mạng xã hội, người dân cũng không nên cung cấp các thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân cho người lạ; không tham gia vay mượn tiền qua các ứng dụng quảng cáo trên điện thoại. Khi có nhu cầu vay tiền, hãy đến các ngân hàng, tổ chức tín dụng trên địa bàn để được hỗ trợ thủ tục theo đúng quy định tránh bị kẻ xấu lừa đảo, lợi dụng.
Khi phát hiện hoạt động nghi liên quan đến “tín dụng đen” phát sinh tại nơi mình cư trú, người dân cần thông báo cho cơ quan Công an gần nhất để xác minh, làm rõ, góp phần đảm bảo an ninh, trật tự trên địa bàn để kịp thời xác minh, điều tra ngăn chặn.
Khánh Phúc (LĐ Online)
Nguồn: https://baolamdong.vn/phap-luat/202406/bao-loc-canh-bao-tin-dung-den-voi-nhieu-thu-doan-moi-db512a3/
